Đừng bắt đầu bằng việc học thuộc sản phẩm.

Một tư vấn viên tài chính chuyên nghiệp cần biết cách hiểu khách hàng, đọc đúng nhu cầu, phân tích đúng bối cảnh và đề xuất giải pháp phù hợp.

Nhắn Fanpage để đăng ký Nhắn TikTok PNX Academy

Đào tạo tư vấn tài chính tại PNX Academy

Tư vấn tốt không bắt đầu từ sản phẩm.

Bắt đầu từ việc hiểu đúng khách hàng, đúng bối cảnh và đúng vấn đề tài chính cần giải quyết.

Hiểu khách hàng

Đọc nhu cầu

Đề xuất phù hợp

GÓC NHÌN NGHỀ SALE TÀI CHÍNH

Người mới thường học sai thứ tự.

Nhiều người bước vào nghề bằng cách học thuộc tên sản phẩm, chính sách, quyền lợi hoặc kịch bản chốt đơn. Những thứ đó cần biết, nhưng chưa phải là nền tảng đầu tiên.

Nếu chưa hiểu khách đang ở hoàn cảnh nào, họ sợ điều gì, cần bảo vệ điều gì và phù hợp với mức rủi ro nào, lời tư vấn rất dễ biến thành một bài bán hàng thiếu trách nhiệm.

Cách học dễ sai

Học thuộc sản phẩm trước, rồi cố tìm cách thuyết phục khách mua.

Cách học đúng

Hiểu khách hàng trước, xác định vấn đề thật, sau đó mới chọn giải pháp phù hợp.

Mục tiêu nghề nghiệp

Trở thành người tư vấn có năng lực, có trách nhiệm và tạo được niềm tin dài hạn.

Sale tài chính không phải là nói cho khách nghe thật nhiều. Sale tài chính là giúp khách hiểu đúng để ra quyết định tốt hơn.

NĂNG LỰC CẦN XÂY

Một tư vấn viên tài chính chuyên nghiệp cần biết gì?

PNX Academy đào tạo theo hướng xây năng lực tư vấn thật, không chỉ dừng ở mẹo bán hàng ngắn hạn.

Hiểu khách hàng

Biết đặt câu hỏi, lắng nghe và nhận diện điều khách thật sự quan tâm.

Đọc đúng nhu cầu

Phân biệt giữa mong muốn bề mặt và nhu cầu tài chính cốt lõi.

Phân tích bối cảnh

Xem xét dòng tiền, mục tiêu, nghĩa vụ tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro.

Đề xuất phù hợp

Đưa ra giải pháp dựa trên giá trị thật, không dựa vào lời hứa quá đà.

QUY TRÌNH TƯ VẤN ĐƯỢC ĐÀO TẠO

Học cách tư vấn theo trình tự có trách nhiệm.

Thay vì bắt đầu bằng sản phẩm, học viên được rèn cách đi từ con người, bối cảnh, nhu cầu đến giải pháp.

Khách hàng

Hiểu nghề nghiệp, thu nhập, mục tiêu và nỗi lo hiện tại của khách.

Bối cảnh

Đọc dòng tiền, nghĩa vụ tài chính, thời gian và mức chịu rủi ro.

Nhu cầu

Xác định vấn đề thật cần giải quyết, không chỉ nghe mong muốn bề mặt.

Giải pháp

Đề xuất phương án phù hợp và giải thích rõ cơ sở của lời tư vấn.

Học để tư vấn có trách nhiệm. Bán bằng giá trị thật, không bán bằng lời hứa.

Đây là tinh thần đào tạo của PNX Academy: giúp người mới vào nghề có nền tảng, và giúp người đang làm sale nâng cấp cách tư vấn để đi đường dài hơn trong ngành tài chính.